DILIGENCIA DEBIDA Y REAL STATE: riesgos reales y soluciones operativas para tu negocio
Bufete Osuna, de la mano de Alquiler Seguro y PIBISI compartió su experiencia y visión sobre la implementación real de sistemas de cumplimiento y la protección de los negocios en materia de PBC/FT.
En un entorno regulatorio cada vez más exigente, el sector inmobiliario se enfrenta a un desafío clave: cómo garantizar el cumplimiento normativo sin frenar la operativa diaria del negocio. Así, la diligencia debida y las obligaciones en materia de PBC/FT han dejado de ser una mera exigencia legal para convertirse en elementos estratégicos dentro de la gestión de riesgos empresariales.
En este contexto, el pasado 3 de junio nuestra compañera Laura Gómez Herrainz celebró el webinar “Diligencia Debida y Real Estate: riesgos reales y soluciones operativas para tu negocio”, junto con la participación de Antonio Palazón (Grupo Alquiler Seguro) y Alejandro D. Caneda (PIBISI). La sesión estuvo moderada por Jeannell Alfau Aguiar, y en ella se abordaron de forma práctica los principales retos diarios a los que se enfrentan las empresas del sector.
UN ENFOQUE MULTIDISCIPLINAR: legal, tecnológico y estratégico.
Más allá de conceptos ampliamente conocidos como la Ley 10/2010, el enfoque basado en riesgo o los procedimientos KYC, los ponentes pusieron el foco en una cuestión esencial: cómo aplicar estas obligaciones de manera efectiva en la práctica.
La sesión permitió analizar situaciones habituales dentro de la operativa inmobiliaria, destacando la importancia de adoptar una visión integral que combine seguridad jurídica, eficiencia operativa y apoyo tecnológico para una correcta gestión del riesgo.
PRINCIPALES CUESTIONES ABORDADAS
Lejos de todo discurso teórico con difícil encaje práctico, los ponentes se centraron en:
1. La diligencia debida como pilar del Compliance.
Se remarcó la importancia de conocer en profundidad al cliente, no solo desde una perspectiva documental, sino también mediante sistemas de análisis de riesgo continuos y actualizados que permitan detectar posibles alertas a lo largo de la relación comercial.
2. Las obligaciones en materia de PBC / FT desde una perspectiva práctica.
Se hizo especial hincapié en las exigencias normativas y la necesidad de que las empresas cuenten con protocolos claros, trazables y auditables como garantía de control.
3. Tecnología como aliada del cumplimiento.
Se expuso cómo la transformación digital está permitiendo a las organizaciones afrontar estos retos de forma más eficiente. En este sentido, se destacó el valor de las herramientas tecnológicas como un aliado fundamental para optimizar los procesos de diligencia debida, automatizar controles y mejorar la gestión del riesgo de forma eficiente y escalable.
CONCLUSIÓN
La conclusión del encuentro fue clara: la combinación de conocimiento jurídico especializado, experiencia sectorial y soluciones tecnológicas se posiciona como la mejor vía para construir sistemas de diligencia debida eficaces, sostenibles y adaptados a la realidad de cada negocio.
ACCESO AL CONTENIDO DE LA SESIÓN
Si quieres acceder a la presentación que Bufete Osuna ha preparado sobre la intervenciónde Laura Gómez Herrainz, junto con el acceso a la grabación completa de la sesión, solicítalo.